Conseiller fiscal, patrimonial et financier à Pau
Ou gestion de patrimoine. AC Conseil & Patrimoine trouve des solutions adaptées à tous les profils d'investisseur.
Nos conseils sont variés, ils concernent aussi bien l'investissement immobilier que les produits d'épargne de type PER.
Loi Malraux, LMNP ou loi Pinel : chaque contexte justifie une solution appropriée. Nous vous aiderons à choisir la meilleure
AC Conseil & Patrimoine vous accompagnera pour valider ou redéfinir vos objectifs afin de déterminer la stratégie qui VOUS convient.
Nous serons présents dans toutes les étapes de sa mise en œuvre. Nous vous aiderons à faire le choix du dispositif de défiscalisation (immobilier ou financier via un PER par exemple), d’optimisation d’épargne (assurance vie, contrat de capitalisation, SCPI…) ou d’optimisation immobilière (LMNP, LMP, SCI, SARL Familiale…)
• Notre certitude : Tout un chacun a intérêt à rencontrer un CGPI (Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant) pour des questions de fiscalité, d’optimisation/création d’épargne ou de patrimoine immobilier, ou bien encore de transmission/succession.
De ce fait, nous offrons nos services à tous, sans condition de ressources ou de patrimoine.
Ces rencontres au cours desquelles nous élaborons une stratégie, nous avons fait le choix de ne pas les facturer.
• Notre engagement : Nous vous conseillerons et vous accompagnerons pour définir et mettre en œuvre la stratégie qui vous convient, et non pas l’inverse. Le devoir de conseil auquel nous sommes soumis protège nos clients.
• Votre seul engagement : la transparence. Plus les informations dont nous disposons sont exactes, plus nos conseils sont précis et adaptés, et ce dans la plus grande confidentialité, le secret professionnel faisant partie intégrante de notre code de déontologie.
Découvrez plus bas sur cette page les six étapes de la mise en œuvre de notre collaboration. Que vous désiriez investir dans le PER ou l'assurance vie, ou bien vous lancer dans l'investissement immobilier de défiscalisation ou de rapport, le processus est le même.
Une conviction anime toute l'action de AC Conseil & Patrimoine : travailler avec un conseiller patrimonial ne doit en aucun cas rester un privilège réservé à une élite. La gestion de patrimoine concerne en effet tout le monde, et chacun aurait intérêt à bénéficier des préconisations d'un conseiller patrimonial à un moment ou l'autre de sa vie. Il y a de grands changements qu'un tel accompagnement peut aider à traverser. Il est par exemple l'allié idéal de quiconque veut préparer sa retraite et trouver des moyens de compenser la perte de ressources qu'elle entraîne. Une bonne gestion de patrimoine, diversifiée, misant autant sur l'investissement immobilier que sur les produits d'épargne de type PER ou assurance vie, permet de passer ce cap sans dommage. Les revenus locatifs générés par l'investissement locatif, ou le capital accru par sa revente et réinvesti dans des placements financiers, permettent de générer des ressources complémentaires à la retraite.
La gestion de patrimoine consiste à constamment naviguer entre les différentes options d'investissement, et à choisir les meilleures, dans le contexte présent. Tantôt les taux d'emprunt et le coût des matériaux de construction seront bas, et investir dans la pierre sera frappé du coin du bon sens. Tantôt la conjoncture immobilière sera défavorable et il sera plus sage d'investir dans des produits d'épargne ou des actions.
Nul besoin de disposer d'une épargne conséquente pour investir, les possibilités d'emprunter sont nombreuses et souvent à privilégier. La plupart des dispositifs de défiscalisation, qu'il s'agisse de la loi Pinel ou du LMNP, sont accessibles à tout un chacun. Il suffit d'avoir la volonté d'investir, de la persévérance et l'appui précieux d'un expert en gestion de patrimoine. Les opportunités sur la ville de Pau sont nombreuses, ne les laissez pas passer !
La gestion de fortune n'est jamais autre chose que de la gestion de patrimoine lorsque ce patrimoine atteint un certain seuil. Ce seuil est variable, certains le fixent à un million d'euros, d'autres à deux ou à cinq. Tout cela est arbitraire, et au fond sans grande importance : AC Conseil & Patrimoine accompagne tous ses clients de la même façon, gestion de fortune ou pas. Nous traitons en effet tous nos clients avec les mêmes égards et les mêmes exigences de résultat. Si la gestion de fortune demande des compétences particulières, et peut-être un soin plus attentif aux résultats d'investissement étant donné les sommes mises en jeu, les techniques que nous employons sont dans tous les cas fondamentalement les mêmes. Nous avons choisi de ne pas nous fixer de limites, ni inférieures, ni supérieures, quant aux patrimoines que nous accompagnons dans leur développement. Il arrive qu'un conseiller patrimonial se spécialise dans les patrimoines modestes, ou au contraire dans la gestion de fortune. Chez AC Conseil & Patrimoine, rien de tel : tous les clients sont les bienvenus, et tous bénéficieront des préconisations les plus adaptées à leurs situations, qu'il s'agisse de gestion de patrimoine ou de gestion de fortune.
Le spécialiste de la gestion de patrimoine ou de la gestion de fortune, se nomme conseiller patrimonial. Cet expert polyvalent remplit des missions voisines de celles du conseiller fiscal et du conseiller financier. Comme le premier, il va s'efforcer de diminuer la pression fiscale qui s'exerce sur votre patrimoine. Son arme principale : l'investissement immobilier de défiscalisation. En investissant dans la pierre dans le cadre de dispositifs comme la loi Malraux ou le LMNP, vous bénéficierez d'une réduction d'impôt en plus d'augmenter la surface de votre patrimoine. Mais le conseiller patrimonial ne limite pas son action à la pierre. Sa parfaite connaissance des marchés financiers vous garantit des conseils optimaux en terme d'investissements financiers. Et comme le conseiller patrimonial se situe à l'intersection de ces deux disciplines, personne n'est plus indiqué que lui pour envisager les solutions intermédiaires comme l'investissement pierre-papier, compromis idéal entre ces deux options.
Dans tous les cas, votre conseiller patrimonial AC Conseil & Patrimoine s'adaptera à vos choix et mettra tout en œuvre pour atteindre les objectifs que vous aurez fixés.